લોન ઑફરોની સરખામણી
દરેક ઑફરની રકમ, દર, મુદત અને ફી નાખો. ફી સહિત કઈ ઑફર ખરેખર સસ્તી છે, તે જુઓ.
| Bank A | Bank BCheapest | NBFC C | |
|---|---|---|---|
| EMI | ₹21,494 | ₹21,737 | ₹21,370 |
| કુલ વ્યાજ | ₹2,89,632 | ₹3,04,255 | ₹2,82,221 |
| ફી (GST સહિત) | ₹23,600 | ₹0 | ₹37,900 |
| કુલ ખર્ચ | ₹3,13,232 | ₹3,04,255 | ₹3,20,121 |
| હાથમાં આવતી રકમજો ફી લોનમાંથી કપાય | ₹9,76,400 | ₹10,00,000 | ₹9,62,100 |
| ખરો દર (APR) | 11.54% | 10.99% | 11.94% |
Bank B એકંદરે સૌથી સસ્તી છે
ફી સહિત આખી મુદતમાં તે NBFC C કરતાં ₹15,866 ઓછી પડે છે.
APR ફીને મુદતમાં વહેંચીને ખરો વાર્ષિક ખર્ચ બતાવે છે. ભારતીય ધિરાણકર્તાઓએ Key Facts Statement (KFS)માં APR બતાવવો પડે છે; તે માગો અને આ આંકડા સાથે સરખાવો.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
ફક્ત વ્યાજ દર કેમ પૂરતો નથી?
ઓછા દરની ઑફરમાં વધુ પ્રોસેસિંગ ફી હોઈ શકે. APR ફી સહિત ખરો વાર્ષિક ખર્ચ બતાવે છે.
APR ક્યાં મળે?
બેંકોએ Key Facts Statement (KFS)માં APR બતાવવો ફરજિયાત છે. તે માગો અને અહીંના આંકડા સાથે સરખાવો.
જોઈતું મળ્યું નહીં?
તમે કઈ લોન કે કેલ્ક્યુલેટર શોધો છો તે કહો. અમે દરેક વિનંતી વાંચીએ છીએ અને સૌથી વધુ માગેલું ઉમેરીએ છીએ.
આ પરિણામો અંદાજ છે, ફક્ત માર્ગદર્શન માટે; આ નાણાકીય સલાહ નથી. અંતિમ આંકડા તમારી બેંક કહેશે.